基金每天几点结算?

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在基金市场,遵循的是T+1的交易制度,也就是说今天是5月30日,那么下一个交易日就是6月份的第一个交易日也就是6月2日交易,而基金的净值都是按照自然日进行计算的,因此当天交易日的收益或者亏损都会记录到下一交易日。 另外需要清楚的一点是,基金净值的计算是一个持续的过程,不是一天之内就能计算出来的,是在每个交易日都持续计算的。

举个简单的例子:假定A基金在5月30日当日涨跌幅为-2%,那么在6月2日的涨跌幅就应该是5/30的涨跌幅+2/30的涨跌幅=1/30(注:把两个交易日叠加在一起计算涨跌幅);同理,如果5月30日跌了1%,那么6月2日就会上涨2%. 但是这只是一个数学模型的简单推演,并不一定代表真实的行情走向。

投资者还需要明白一点,尽管基金每天计算盈亏,但是每天公布的只是前一交易日数据,并非当天的实时数据。例如A基金公司在5月30日下午3点发布5月30日报纸,显示基金净值增长率为-1%,这并不是说今天亏了这么多,而是指昨天(5月30日)亏了这么多。

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货币型基金和理财型基金一般会在每天晚上23点或者24点左右关闭申购通道,也有一部分基金是在下午3点关闭申购通道,而股票型基金、混合型基金和指数型基金等则会在交易日的下午3点关闭申购通道。基金确认日是在申购后的一个工作日,也就是T+1日,并在T+2日才可以查询到份额。

基金赎回是交易日下午3点截止,在工作日申购的基金,在T+1日办理赎回,而在周六周日申购的基金则是在周一办理赎回,赎回的资金在T+1日会显示在你的账户上,但实际真正到账还需要等一到两天时间。

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