什么叫场外内基金?

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谢邀! 简单的说,场外基金就是在基金交易所以外的地方可以买的基金。 由于基金交易所以及相应的制度设计,导致了基金交易存在场内与场外的区别,二者分别以不同的方式来交易基金份额;而所谓的“场外”,就是指除交易所以外的其它市场,如银行、券商或第三方基金销售公司。

目前,根据证券法的相关规定,只有上证所和深证所在法定条件下方可开通融资融券业务,我们平常所说的“场内外”主要指的就是这个意思——除了上交所和深交所交易时间之外购买的标的物为基金的,被称之为“场外”;反之,则是“场内”。 随着2017年6月证监会发布《证券投资基金法》修订草案,允许公募基金在场外渠道销售并明确了相应的法律地位后,基金投顾业务这一新的服务模式应运而生并在近几年迅速发展。

所谓基金投顾业务,就是由第三方理财机构等客户服务机构向客户提供包括投资决策建议、方案制定、执行实施、管理监控和投资调整等一系列服务,帮助客户完成基金组合搭建和调仓的全过程。

因为有了法律的明确授权,基金投顾业务本质上其实是一种基于客户委托授权基础上的投资建议服务,是在遵守适当性要求的前提下结合投资者风险偏好、财务状况、资金需求和投资期限等综合因素提出的全程化、专业化和个性化的资产配置方案。

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