企业留存现金是什么?

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“留得青山在,不怕没柴烧”讲的是财务安全。企业需要留有一定数量的现金进行正常运营,这是保证企业正常运营的最基本的条件。如果企业经营不善、亏损严重导致账面资金不足以支撑企业运转,就需要对外寻求融资帮助了(如向股东发放红利或转移资产),这样的融资方式风险较大且有可能破坏公司的形象,对公司未来发展产生不利影响;如果企业经营状况良好但受到外部环境影响,导致资金流动出现暂时性困难,也可以通过质押贷款、发行债券等方式解决暂时的困境,这样的风险要小一些;而如果企业经营情况良好并且拥有足够的偿债能力,则可以通过融资租赁等方式进行融资的,这样既解决了经营中的资金需求又能够有效地控制风险。无论采用哪种方式融资,都要依据公司法等有关法律的规定和程序进行,否则可能面临法律风险。对于企业家来说,不仅要懂得合理融资,还要明白如何规避融资过程中的各种风险,这样才能更好地将企业的命运掌握在自己手中! 那企业应该储备多少现金呢?一般来说,企业日常经营的现金流应该维持在1年左右,而长期资金的储备上则需要充分权衡风险与收益的关系,通过科学的方法进行决策,确保资金使用的安全和高效。

对于中小型创业公司而言,由于自身抗风险能力较差,建议多采用股权融资的方式获取发展所需的资金,这样既能满足发展的需要又不至于因股权过度出让而丧失对企业的控制权。而对于大型集团公司而言,由于其具备一定的偿债能力和风险承受能力,则可以根据具体情况灵活选用多种融资工具和渠道,如上市、发债、项目融资等。不过需要注意的是,无论采用何种融资方式,都离不开健全的财务管理机制做保障,否则就有可能使企业陷入财务风险的泥淖无法自拔。

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企业留存现金的目的有两个:一是满足企业交易性的需要,二是满足企业投机性的需要。交易性需要是指,为满足正常生产经营需要而留存的现金,如购买原材料、支付工资等日常业务所支付的现金。投机性需求的现金主要为了把握突然出现的,能增加企业收益的机会而留存的现金,如企业想把握某种原材料突然降价而低价购入,以降低生产成本等。

在企业保有现金的总额中,交易性需求的现金一般可以预知,投机性需求的现金较难确定。因此,企业保有的现金总额一般由两部分构成:一是满足交易性需求的现金;二是满足预防性需求的现金。预防性需求是指,企业为应付意外情况出现而发生的现金支出所持有的现金,如为应付客户应收账款拖欠而持有相应的现金。

企业保有现金的多少主要取决于企业的规模、所在行业和管理层对现金的持有偏好。

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