基金管理公司是什么?

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首先,我国目前对金融行业实行的是分业经营、分业监管的模式。这一模式的特点在于各金融子行业实行严格的市场准入制度;各金融机构仅能从事特定金融业务;不同金融业态的监管主体存在明显区分。 在此背景下,根据《证券投资基金法》的规定,依法设立的公募基金管理公司为“证券投资基金”(以下简称“基金”)的管理人。

基于上述定位,同时参照海外经验,国内公募基金管理人主要开展以下业务: 以公开方式募集基金,并办理基金备案手续; 选择符合条件的投资者进行投资; 对基金进行管理运作,实施主动投资管理; 根据有关规定和合同约定,进行基金收益分配; 依法开展基金的清算事宜; 以及中国证监会批准的其他事项。 通过以上业务,基金管理人提供一种集“理财、投资、资产管理”于一体的金融服务。 需要强调的是,尽管同属金融企业,但基金管理人与银行、信托公司、保险公司、证券公司等机构拥有显著区别。这主要反映在经营原则方面:

一是客户的财产独立原则。按照此原则,基金管理人的任何内部部门或分支机构都不得为单个客户服务;也不得接受客户委托完全或部分地管理其财产;而只能接受公司的整体委托,全面管理公司资产。

二是严格的资格认定原则。申请成为基金管理人必须经过严格的审批程序;获得许可后,还需注册为基金管理人,取得执业证书,才能实际运营。相比之下,银行、证券公司、保险机构及信托公司等金融机构的设立则相对容易。

三是严格的信息披露原则。依据相关法律法规,除法律法规另有规定外,基金管理人应当至少每季度公布一次主要投资账户净值情况,并在法律允许的范围内及时披露其他相关信息。

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基金管理公司是指经中国证监会批准,在中国境内设立,从事证券投资基金管理和其它经中国证监会批准的证券投资业务的机构。基金管理公司一般由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起设立,具有独立法人地位。

基金管理公司负责基金的发起设立与管理,本身并不直接投资于证券市场,而是通过其所管理的基金进行投资。基金管理公司主要从事证券投资基金业务,还可以从事经中国证监会核准的其他业务,包括企业年金管理,全国社会保障基金投资管理、特定客户资产管理、合格境内机构投资者(简称QDII)境外证券投资管理等。

基金管理公司在整个基金的运行体系中起着核心的作用,基金公司的专业水平、投资研究能力、团队建设等决定了其管理的基金的业绩表现和基金持有人的利益。

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