基金当前净值什么意思？
基金的估值，就是计算基金目前值多少钱的意思。它和股价一样，都是反映价格水平的一个指标。不过股票是实时交易，所以有即时价格；而基金每个交易日只有一个成交价格，那就是收盘价，也就是当日行情收市后计算的基金总资产/基金总份额的结果。 所以我们平时说某只基金涨了（跌了）多少，指的都是收盘价格，而不是即时价格或开盘价格。 那怎么算价格呢？对于封闭式基金而言，其价格=基金总量×市值/基金总量，其中市值是指按照市场价格对基金的持有资产进行评估之后得出的金额。
开放式基金有一个赎回机制，需要扣除一定的手续费，因此计算起来会比较复杂一些，具体细节可以参考上面公式。
值得注意的是，这里的价格是一种市场价值，表示的是基金以市值计量的金钱数额，与我们经常说的“值钱”含义类似。只不过股票与基金的价值评估方法完全不同而已。 至于估值方法，不同类型的基金采用的方法也有区别。对于股票型基金、混合型基金来说，其估值主要基于资产定价模型，而债券型基金则主要参考久期和凸性来判断。
在基金估值中，一个至关重要的问题是“到底该以哪一天的收盘价作为基准”。这是因为金融资产的价格是一个不断波动的过程，早几天或者晚几天进行估值并不会对结果产生多大的影响。如果我们能确保在正确的时间点买入和卖出，其实也就无所谓以哪个时间点为准了。可惜这是不可能实现的完美状态。
为了找到一个尽可能接近“正确时间点”的基准，我们通常会选取某个交易日的收盘价作为初始估值点，然后参考之前的估值方法继续向后推算，直到取得足够多的数据，进而利用加权平均值来计算出每份基金单元的初始成本。