怎么设立投资基金?

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谢邀 之前回答过类似问题,复制粘贴过来供参考 首先,设立一个基金不难,主要难点在于设立完成后如何成功运作,以及能否达到预想的收益目标。 如果设立的目的是为了实现财产的保值增值,可以选择直接投资方式;如果设立的目的在于分散风险、优化资产配置,可以选择通过基金来实现。

1.直接投资(direct investment)是指把资金直接投向某个具体项目,通过项目的经营获得收入和利润的方式。这种方式需要投资人具有较为丰富的项目运作经验及良好的投资项目资源。

2.间接投资(indirect investment)是通过证券市场投资于某一个或几个金融资产组合,利用各种金融工具进行合理配置,最终达到投资收益最大化的目的。这种方式不需要投资者具备对项目运作的经验,适宜于没有相关投资经验的个人投资者。当然,选择优质的项目进行投资也是至关重要的一部分。 无论采用哪种形式理财,了解并控制风险是首要前提。在实行间接投资的基金中,虽然基金管理人和托管人对基金资产负责,但是投资者也应掌握必要的投资知识,对可能发生的突发事件和重大风险有所警觉。

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设立基金应当具备四个条件:即有符合法律规定的基金管理人和基金托管人;有符合法律规定的基金章程或者基金契约,基金契约也叫共同信托契约,是契约型基金当事人间权利义务关系的规范;基金名称表明基金的特性和基金的投资目标以及有法定的评估机构对基金的资本进行评估。在确定了基金的资本和证券后,基金的发起人就可以向政府管理基金的机关提出设立申请,待批准后在一定时期内销售基金证券,组织基金。这个销售过程也就是基金的首次发行。首次发行结束后,基金会有一个封闭期,在封闭期内,基金会进行增资扩股以吸引更多的投资人加入,但已经购买基金证券的投资人不能再卖出所持的证券。过了封闭期,基金即进入公开募集阶段,基金证券除了不能再认购外可以自由转让、交易。投资人退出基金也必须在此阶段进行。

对上市基金而言,首次募集的资本应不小于该基金的最低资本限额,基金设立人应当在规定的时间内首次募集到规定的资本,才能申请上市和继续增资扩股。否则,已募集的资金将返还投资人。至于公司型基金和契约型基金首次募集的最低资本限额,基金法没有规定,主要在基金章程和信托契约中予以确定。

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