ATM转账分时间段时间吗？
2016年7月，中国人民银行发布了《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕265号）。其中明确要求加强自助设备转账管理，要求金融机构认真核查办理业务客户的身份证件和其他身份证明文件，发现客户提供虚假证明文件办理业务的，应当报告公安机关；对通过自助服务渠道恶意实施诈骗等犯罪活动的犯罪嫌疑人，要依法从严惩处。
2019年3月份，人民银行印发《支付结算司关于优化银行网点营业网点服务和管理的通知》（银办发[2019]108号文件）再次明确提到，“商业银行和清算机构要认真落实存款人实名制度，确保客户真实身份信息及时准确录入系统并得到有效核验”、“各商业银行应继续按照‘了解你的客户’原则，健全客户身份识别和核实机制，进一步加强开户审核力度，确保开户信息真实、完整、有效。” 所以从政策层面来看，银行对客户的身份验证是存在一定的合规风险的。不过大多数情况下，由于犯罪分子伪造证件进行诈骗的案件属于个案，且难度较大，所以多数银行还是选择“放任自流”的态度。
当然，如果发生类似案子，被监管部门责令整改甚至是罚款的银行也大有人在。比如2014年的包商银行“假护照”案以及2015年的光大银行假身份证案。 包商银行因在个人储蓄业务中严重违反账户管理规定，被央行处以罚款人民币33万元，并没收违法所得2.28万元。另外，时任行长助理刘峰因工作不到位，未及时发现并纠正下属违规操作，被央行给予警告，并处罚款人民币7万元的处罚。 光大银行被央行责令改正，并被予以警告，处罚款178万元人民币。另有2名直接责任人被罚，分别处以5万元和3万元的罚款。