如何选取指数基金?
1. 选取规模大的,避免“小船翻艇”的风险;
2. 选取费用低的;
3. 选取跟踪误差小的,特别是对于主动型管理人来说;
4. 选取业绩稳定的,避免“波动大”的风险——当然,这仅是针对指数型基金而言的;
5. 选取策略稳定的,避免“风格变换”的风险(比如今年大盘指数涨了20%,你买的指数型基金却涨了一倍,这里面就有策略变化的原因了) 总之,选基金就是选择基金经理的过程,而考察基金经理的能力圈、投资风格的稳定与否、管理基金的周期是否足够长等都是重要的指标。
而对于股票型基金和混合型基金来说,由于类型较多(股债配置、主动被动等),且各有优缺点,需要具体问题具体分析。我写过一篇关于基金筛选的文章,如果感兴趣可以找来看看。
对于沪深300指数基金,因为跟踪的指数相同,基金的管理费、托管费等成本相差不大。在这种情况下,投资者在选择时可以按照初始基金规模、基金公司等因素来考虑。比如同等条件下选择初始基金规模大一些的基金,考虑基金公司的指数管理经验、指数基金管理规模、公司品牌、渠道资源等因素。
中小投资者如果希望借助指数基金来分享股市上涨带来的收益,可以借助券商理财经理的专业力量。目前,多家券商都推出指数宝类产品,比如佣金宝基金通的指数宝,集合券商的行业研究、产品研究等力量,为投资者遴选出优秀的指数基金,包括宽基指数基金、行业指数基金等产品,为看好不同领域市场行情的投资者提供跟踪指数,提供布局机会。