为什么选择资产管理？
日前，某知名投资咨询机构在公布的中国私人财富管理师（CPWM）职业水平考试大纲研究中，首次提出了“小财富，大价值”的财富管理理念，即无论是个人、家庭或者企事业单位等小的财富单元，其财富管理需求都是有巨大价值的。作为面向未来的一项新的金融业务，虽然财富管理当前在国内尚处于起步阶段，但因其关注的是个人的一生财富以及家庭三代人的幸福财富，涉及个人家庭的终身资本市场理财规划，而当前个人、家庭以及企业等实际拥有的可投资资产正以每年10%左右的速度在增长，财富管理必然成为未来个人、家庭以及企业富裕阶层的一项重要专业金融服务业务。
相对于国内现有的银行信贷、证券公司和保险公司的金融服务业务来说，财富管理在功能上更注重资金收益性与安全的相匹配，并且兼顾财富的连续性、整体性、收益性和继承性，不仅仅是进行资产的转移和整合，更注重实现财富价值的增值与传承，目标更高，要求更专业。
美国1974年《税法》修正案，将“财产经营管理”列为专业税务顾问的六大执业领域之一。在欧美等国，专业理财人士管理客户资产已经有很长的发展历史。以美国为例，进入20世纪90年代以后，个人理财业务出现了一些新的发展趋势，具体表现为：第一，个人理财服务有了统一的行业规范。1998年4月，由美国理财师协会认证的全国理财标准委员会（NAPPS）制定并发布了《美国顾问理财家标准》，对顾问人员、专业背景、投资系统、管理制度、从业素养等方面都提出了具体要求。第二，个人理财业务的经营范围进一步扩大。原来单纯的保险理财、基金理财、家庭财产理财和事业理财等分支，逐渐发展到包括退休理财规划、子女教育理财、假期生活理财等在内的综合性服务，业务范围覆盖了消费者生活的各个方面。同时，个人理财服务的对象不再局限于高收入的家庭或个人，而低收入的工薪阶层和中产阶级也成为重要的服务对象。个人理财服务开始真正进入普通百姓的家。
2004年，由中国证监会批准，全国证券从业人员资格考试正式开考。中国证券业协会组织从事基金、证券、期货、投资等金融相关的专业人士，参照国际标准的框架和模式，研究制定了《证券业从业人员资格管理办法》，规范证券从业人员的行为，提高证券从业人员的专业知识和精神素养，保护证券投资人的合法权益。
2008年年初，当全球暴发金融危机时，美国前总统布什的理财顾问查尔斯•卢弗沃德公开表示，他之所以说服布什总统接受严格的家庭资产管理法规，是因为“当总统不一定非要有资金，但是要有良好的资金管理”。因为“小财富，大价值”进行财产综合管理，进行科学的个人、家庭或者企业等整体规划是富有的基础，而把财富持续性的经营和管理好才是真正获得“幸福”秘诀。