分级基金怎么计算?

侯钦河侯钦河最佳答案最佳答案

首先,你要搞清楚一个概念 分级基金是一个基金产品,分为A、B两类份额,这个就像股票一样,有一级市场和二级市场的区别;

其次,你要明白一个道理,任何投资工具都是一把双刃剑。分级基金既如此,就一定会有他的风险点和收益点! 第三,对于你的问题怎么计算,其实这个问题问的有点模糊,是想算哪方面的呢? 想算基金公司的利润?想算基金份额的估值?还是想算基金的业绩? 对于你问题的描述不是很清楚,我就按照我理解的回答吧! 如果想算基金公司利润,那很简单,用当期收入减去成本费用就是了 如果想算基金份额的估值(也就是你说的净值),那就比较复杂了,因为基金是有资产底线的,也就是说无论净值如何下跌都不能低于这个底线,否则就要面临巨额赎回的风险。所以一般我们估算基金份额的价值都取向上的估值方法来估计,比如采用贴现模型或者EV/EBITDA的方法来计算 而如果要算基金的业绩,那就是把基金当成一个企业来看待,直接拿来和企业比就可以了,不过需要注意的是这里基金业绩的计算是按照分类后的业绩计算的哦~

糜艺宁糜艺宁优质答主

分级基金的净值分为母基金净值和子基金净值,子基金净值是按杠杆比例的净值。而分级基金的基金份额分为基础份额以及两类子份额,这两类子份额称为A类份额和B类份额,A类份额由基础份额分离而成,B类份额由基础份额和A类份额分离而成。简单说就是将母基金的净值分成不同的部分,分配给不同的子基金。以约定的方式,将基础净值的本息分配给其中一类份额,比如A类。另一类的B类份额将获取剩余的价值的变化,B类份额通常是放大了的基础份额净值变化,B类份额也就成为了具备杠杆的份额。也就是说A类相当于优先级,B类相当与子级,杠杆级。A类约定基准收益率,一般是央行的定期利率。B类用A类的本金和利息,来获取母基金净值的超额收益,从而获得杠杆。母基金的净值是子基金净值的加权平均。A类份额通常表现为约定收益率,B类份额通常表现为杠杆放大倍数。也就是说A类份额表现为固定收入,B类份额表现为高杠杆高收益。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!